人生を彩る“お任せ”資産運用サービス「マネーパレットマネージャー」

マネーパレットマネージャーは、「ロボアド」と「ファイナンシャルアドバイザー」の両方のメリットを活かし、皆さまのご資産を育て、ご資産を守る“お任せ”資産運用サービスです。

「ロボアド」だけでは、運用コースが本当に自分に合っているかどうか、必要な時期に必要な資産形成がその運用で叶えられるのか判断する術がありません。

そこを「ファイナンシャルアドバイザー」がしっかりサポートして、一人一人のライフプランに応じて「ベストな運用戦略」をご提供いたします。

新NISAの自動買付や相場下落時の自動増額機能などもあり、効率的な資産形成を目指せます。

リタイア層やFIREを目指している方には、配当金を受け取りながらも資産を極力目減りさせないような運用戦略も可能です。

マネーパレットマネージャーの特徴

マネーパレットマネージャーは、ゴールベースアプローチを用い、米国上場ETF・米国上場株式および公募投資信託に投資する投資一任運用サービスです。

米国株式市場、世界市場の⾧期的な成⾧を享受しつつ安定したリスク・リターンの獲得を目指します。

①最大11まで目的別に資産運用が可能

ゴールベースアプローチにより、資産運用で実現したい「目標」や「夢」をアドバイザーと一緒に考えます。

「ライフプラン表」を作成し、結婚資金・住宅購入資金・教育資金・老後資金などといった達成したい時期や金額が異なる目標に対して、最大11まで目的の設定が可能です。

②ポートフォリオマネージャーによる戦略の策定

運用戦略から売買・リバランスまで、プロが行う運用プロセスをお任せできます。

専門的な分析を行うことで、最大限のリスクコントロールを行い、パフォーマンスの最大化を目指します。

• 伝統的～最新の運用手法まで分析
• 長期運用に適した運用戦略を構築
• 数値データや統計データを用いて、丁寧にポートフォリオを管理

③ETF・個別株式で運用

米国上場株式やETFと活用し、世界の様々な投資対象に投資を行っています。

個別株式やETFはランニングコストを低く抑えられるメリットがあります。

④新NISAの有効利用

「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を自動的に買付する機能があります。

運用コースを変更した場合は、保有中のNISA銘柄は売却せずに継続運用し、非課税制度のメリットを最大限活かします。

売却した際に空いたNISA枠を翌年自動的に買付し、新NISAを有効活用します。

⑤配当金・分配金の活用

長期の資産形成を行う現役世代は、再投資した方がより効果的な資産形成が行えます。

定期収入を運用目的にしているシニア世代は、配当金を受け取りながら運用することができます。

受取方法を途中で変更することができるので、FIRE達成したら配当金生活・・・に切り替えることも可能です。

まとめ

まずは、あなたの夢や目標をお聞かせください。

いつまでにどれくらいの資金が必要か、夢や目標ごとにシミュレーションし、「ゴール」を叶えるための運用戦略をアドバイザーが一緒に考えます。

夢や目標ごとにアセットアロケーションをご提示し、具体的にベストなポートフォリオをアドバイザーがサポートします。

ロボアドバイザー投資がスタンダードになる中で、ロボアドバイザーにすべてをお任せする方法もあります。

5,6個程度の質問に回答して、全自動のロボアドバイザー投資が成功するなら誰も悩むことないはずですが、実際はそうではないでしょう。

資産運用の「ゴール」を決めても人生プランは色々変わります。

筆者も結婚するつもりはなかったですし、子どもなしの生活も想定していたものの・・・実際には違いました。

子どもがいる生活には「教育資金」は必要ですし、賃貸でもいいと思っていた考えも「マンション購入」に至りました。

というように、人生何があるかわからない中で、お金のことを相談できるIFAのようなアドバイザーが傍にいる安心感とお任せ運用でしっかり資産形成を考えてみてはいかがでしょうか。

▼『マネーパレットマネージャー』リリース記事
https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000568.000014573.html